资金出入境的常见方式

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资金出境法规-企业✔《企业境外投资管理办法》（发改委2017年第11号令 2018年3月起执行）• 投资主体外展境外投资，需履行境外投资项目核准、备案等手续，报告有关信息，配合监督检查。 ✔《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革晚上真是和会性审核的通知》（汇发【2017】3号） • 鼓励资金流入，加强对资金流出的真实性，合法性审核； • 打击贸易项下只出不进以及报关与付汇主体不一直情形。 ✔《关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项的通知》（银发【2016】306号） • 人民币境外放款政策监管逐渐趋严； • 内保外贷，跨境委贷等业务进一步紧缩。✔《国家发展改革委办公厅关于调整境外收购或竞标项目信息报告报送格式的通知》（发改办外资【2016】2613号） • 增强ODI投资项目的财务报表以及项目尽职调查报告。 ✔《境外投资管理办法》（商务部令2014年第3号） • 商务部和省级商务主管部门按照企业境外投资的不同情形，分别实行备案和核准管理； • 企业境外投资涉及敏感国家和地区、敏感行业的，实行核准管理； • 企业其他情形的境外投资，实行备案管理资金出境法规-个人✔《个人外汇管理办法实施细则》（《中国人民银行令》[2006]第3号） • 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。✔《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》(中国人民银行公告〔2004〕第16号） 以下三类人可以直接申请全部个人资产转移到境外： • 从中国内地移居国外并取得永 久居留权的自然人； • 从内地赴中国香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永 久居留权的自然人； • 从大陆赴中国台湾地区定居的自然人。✔《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布） • 超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报。 • 对购汇用途进行了限制，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。 ✔《规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕29号)• 明确规定个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万人民币。资金入境-企业外管局规定 ：境外机构以外币进入中国市场，可直接汇入，暂时没有额度要求； 境外机构若想以人民币方式进入中国市场，只能通过申请FDI、QFII、RQFII、QFLP等方式;允许年度出口收汇额在等值200万美金以上，且年度外汇支出额在等值20万美金以上，享有外汇进出口经营权， 财务状况良好，两年内没有违反外汇管理规定的中资企业开立外汇结算账户。资金入境-个人外管局规定：5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给同一个人或机构; 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞; 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。以上行为将被界定为个人分拆结售汇行为，此等行为一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度！行业限制-入境《全国鼓励外商投资产业目录（2019年修订）》 鼓励类行业：基础设施、产能和装备、高新技术和先进制造、 汽车制造业、能源生产供应业、农业、服务业等。限制类行业（须由中方控股）：信息传输业、金融业、交通运输业、文化娱乐业等。禁止类行业：• 稀土等战略性资源开采业；• 涉及中医秘方、野生资源的医药及制造业；• 战略性科学研究和服务制造业（基因诊断、大地测绘等）；• 文娱传播业、博彩业、色情业。行业限制-出境鼓励类行业：基础设施、产能 和装备、高新技术和先进制 造、能源资源、农业、服务业等六类。限制类行业：房地产、酒店、影城、 娱乐业、体育俱乐部等五大领域。禁止类行业： • 涉及未经国家批准的军事工业核心技术和产品输出行业；• 我国禁止出口的技术、工艺、产品行业；• 赌博业、色情业等 ；• 我国缔结或参加的国际条约规定禁止行业； • 危害国家利益和国家安全行业。涉及主体发改委：境外投资备案商务委：商务部核准、备案外管局：外汇登记、转划资金出入境相关路径以上内容由腾博国际冯先生根据经验撰写，详情请点击主页咨询腾博成立于 2005 年，是一家集全球商务、科技、投资于一体的企业高端服务提供商，秉承着贴心服务创造价值的核心理念，在严格风控的前提下， 为全球企业提供战略定位、政策咨询、财税代理、行业准入、跨境通行、金融牌照、全球布局等多元化服务。作为深圳早期深耕商事服务行业的企业之一，腾博拥有丰富的价值沉淀与社会资源，并一直遵循专业态度与卓越服务准则，致力为企业的发展作 出重⼤贡献。截至目前，已成功为超 10 万家企业及个人提供优质的金融与商务服务。