资金证明就是银行开具的具有一定法律效力的财力证明文书。通常用于证明在某个时间点或某个时间段客户本人或者企业的财力状况。证明对象:一般分为个人或者企业。证明类型:一般有三种资金证明、资信证明、存款证明。
资金证明办理方式及材料
个人:提供身份证、征信报告、个人新开储蓄卡,由资方选定银行,资方入资,银行开具资金证明。
企业:提供法人身份证、法人和公司的征信报告、企业新开一般户、公司营业执照和三章,由资方选定银行,资方入资,银行开具资金证明。
办理大额资金业务时资金安全是业务的首要任务,即使老魏这种资方很多时候会为资金安全舍弃很多利润可观的业务。下面给大家总结业务安全共八点,次次业务都核验,多赚安心钱。
无论在办理哪种业务首要条件就是资金安全!!高利润=高风险 多了解=多安全 多赚钱≠多收益 。
1、办理业务前准备时一定要详细了解工程、公司、企业、法人、股东等各项风控,一但因为某个环节没能提前了解出现资金冻结或转移,需要经过漫长的等待期,会延误余下各项业务的正常运转。
2、业务所用资金一定要保证原路进原路回,出户业务要提前新开卡确认卡无误后进行业务办理。
3、当天办理业务时间不卡点,避免出现时间不够资金过夜的情况产生额外费用。
4、注意避免频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付影响个人卡使用。
5、长期闲置账户启用时,最 好提前用小金额存入做激活状态,切勿突然启用且短期内出现大量资金收付,避免出现户被冻结或监管等情况。
6、避免开户卡交易金额,与客户的身份年龄职业不匹配,造成卡被冻结或无法正常使用,解封或佐证也需要时间,很大幅度影响业务办理。
7、企业用户办理大额资金业务时,如坚持用老户办理,需要全面核验公司资质,如公司资质或法人股东有风险应当及时拒绝业务,避免因小失大。
8、企业或个人客户都应当在业务时暂时管控相关证件,避免客户操作业务款造成我方经济损失。
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